Cosa puoi fare
Tutte le funzioni di Mutuo Facile, spiegate.
Per i tuoi clienti (nessun accesso)
App aperta ai clienti, senza passwordChi apre il link, il QR o l'icona installata entra subito: vede chi sei, i tuoi contatti e il simulatore. Nessun utente e nessuna password. Solo tu hai un accesso, dall'Area admin in fondo a ogni pagina.
Simula il tuo mutuoRata, piano di ammortamento, quanto puoi chiedere con il tuo stipendio, rapporto rata/reddito, fisso o variabile, surroga e costi iniziali. Sono stime: le condizioni le decide la banca.
Simula il tuo prestitoRata, interessi totali e TAEG indicativo con le spese: poi, se vuoi, il consulente ti richiama.
Simula il tuo piano di accumuloQuanto versi e quanto potrebbe diventare con un rendimento ipotetico, con il grafico anno per anno. Anche capitale unico, obiettivo da raggiungere e pensione.
Fatti richiamareNome, telefono e consenso: la richiesta arriva al consulente come nuovo contatto, con la notifica sul suo telefono.
La tua pratica, con il tuo linkIl consulente ti manda un link personale (o un QR): vedi a che punto è la pratica (mutuo, prestito, investimento, polizza...), quali documenti mancano e li carichi con il telefono. Senza password.
Installa l'appDal telefono: tasto Installa l'app in Altro (su iPhone da Safari con Condividi, poi Aggiungi alla schermata Home).
Pratiche e documenti
Pratiche di sei tipiMutuo, prestito personale o finalizzato, fido / linea di credito, investimento e consulenza patrimoniale, previdenza, protezione. Ogni tipo ha i suoi campi, le sue fasi e la sua checklist; filtro per tipo in elenco, colonne e cruscotto.
Fasi per ogni tipoMutuo: contatto, consulenza, documenti, istruttoria, perizia, delibera, rogito, erogato. Prestito: richiesta, documenti, istruttoria, delibera, erogato. Investimento: primo incontro, profilo MiFID, proposta, sottoscrizione, attivo, revisione periodica. Più non accolta e ritirata. Vista a colonne (kanban) ed elenco.
Storico di ogni praticaOgni cambio di fase, documento, messaggio e nota resta nel registro attività con data e ora.
Tutti i dati del mutuoFinalità (prima casa, seconda casa, surroga, sostituzione, ristrutturazione, liquidità, costruzione), importo, valore dell'immobile, durata, tasso fisso/variabile/misto, banca, date di perizia, delibera e rogito, notaio, agenzia, perito, segnalatore e provvigione libera.
Checklist dei documenti automaticaIn base al tipo di pratica, al lavoro di ogni persona e alla finalità: per il mutuo buste paga, CU, compromesso, planimetria, APE...; per il prestito reddito e preventivo; per l'investimento questionario MiFID, adeguata verifica, contratto e KID; per previdenza e protezione adesione, questionari e beneficiari. Stato, scadenze e promemoria. Modificabile.
Documenti dal telefono del clienteIl cliente carica foto o PDF dal suo link: le foto si riducono nel telefono, i PDF si controllano, i file hanno nomi casuali e stanno in una cartella chiusa. Se manca la rete, restano in coda e partono da soli.
Messaggi con il clienteIl cliente scrive dal suo link, tu rispondi dalla pratica: arriva anche la notifica sul telefono.
App del consulente: non è un servizio ufficiale di banche o intermediari. · Estremi di iscrizione: dato di esempio (nella tua copia scrivi albo o elenco e numero)